미국 배당주 리얼티인컴 정리 [제2의 월급]

부자가 되어서 일을 그만둔다면, 얼마가 있어야 할까요? 
사람마다 소비습관&생활이 다르기에 금액을 정확히 명시할 수는 없을 것입니다. 
하지만 이 두 가지는 확실하죠! 
 
1. 돈이 많아야 한다.
2. 머니파이프라인을 통해 현금 흐름이 지속된다.
 
배당을 통해 나만의 현금흐름을 만들고, 
이를 재투자하며 머니파이프라인을 구축하는 것이 은퇴로 가는 가장 첫 발걸음이라 생각합니다.
 
돈을 버는 정해진 공식은 없지만,
다양한 배당주를 소개하며, 독자분들의 포트폴리오 구성에 도움이 되고 싶습니다.
 
오늘은 미국 배당주 '리얼티 인컴'에 대해 포스팅하겠습니다.
 
 
 

리얼티 인컴(O)

[개요]
리얼티 인컴은 미국에 상장된 세계 최대 상업용 부동산투자회사(REIT)입니다.
월간 배당주로 유명하며, 수십 년 동안 배당금을 꾸준히 늘려온 배당성장주입니다.
현재 리얼티인컴은 S&P500에 편입되어 있습니다. 
 
 

리얼티 인컴 주가

[특징]
리얼티인컴과 같은 리츠회사들은 대형 상관이 인접한 토지나 건물을 매입해야 하는 것이 중요합니다. 
현금 유동성이 원활하지 않았던 코로나 시기에, 
다른 기업들과 다르게 리얼티인컴은 배당을 꾸준히 지급하여,
사람들에게 다시 한번 신뢰를 얻게 되었습니다.
 
이뿐만 아니라, 먼 과거에도 리얼티인컴은 주주들에게 신뢰를 주었습니다.
서브프라임 모기지 사태 때에도, 포로로지스가 배당컷을 해서 주가가 폭락하였지만,
리얼티 인컴은 이 당시에도 배당금을 인상하여 순조로운 주가 흐름을 보여주었습니다. 
 
 
[안정성]
리얼티 인컴의 월배당&꾸준한 배당 인상이 가능한 이유는,
우량 건물, 부동산 등에서 나오는 수입이 안정적(공실률이 적다)이기 때문입니다. 
실제로 리얼티 인컴은 임대율이 96% 이하로 떨어진 적이 없고, 평균 98%의 임대율을 보여주고 있습니다.
 
웬만한 리츠에는 대체적으로 BBB등급을 부여하는 신용평가사도,
리얼티 인컴에는 A- 및 A3 등급을 부여하였습니다. 
(A구간의 등급을 받은 회사는 프로로지스, 사이먼 프로퍼티 그룹과 더불어 극히 드문 편입니다.)
 
 
[한계]
앞서 리얼티 인컴은 월배당과 배당성장주로써 훌륭한 길을 걸어왔다고 하였습니다.
하지만 최근 FFO 성장률이 낮아지면서 '총 주주수익률'을 중요시하는 사람들에게는 인기가 줄어들고 있습니다.
 
이에 리얼티 인컴은 유상증자를 통해 다른 리츠를 인수합병 하는 등의 모습을 보이며,
상업용 부동산에 대한 의존도를 줄여 실적 성장 추세(주가)를 개선하려는 노력을 하였습니다.
 
*리츠 : 부동산에 투자하여 이익금의 대부분을 투자자들에게 분배하는 특수목적회사(부동산투자신탁)
*FFO : 리츠 및 인프라투자회사의 수익성을 표현하는 수치(사업운영수익)
 
 
 

배당

[리얼티 인컴 배당 역사]

항목	내용
시가 총액	$42.0B
배당 수익률	5.1%
복합 연간 총 수익률(1994년 이후)	13.4%
복한 연간 배당 성장률(1994년 이후)	4.3%
연속 월간 배당 선언	643회
연속 분기별 증가	105회

 
[리얼티 인컴 배당 일정]
2024년 1월 9일, 최근 리얼티 인컴은 643번째 배당금 지급 발표를 진행하였습니다. 
즉, 상장 이후 월간 배당금을 연속으로 643번째 지급하게 되었습니다. 
 

날짜	미국 시간	한국 시간
배당락일	2024년 1월 31일	2024년 2월 1일	이 날 이후 주식 매입자는 배당금을 받지 못함
기준일	2024년 2월 1일	2024년 2월 2일	이 날 주식 보유자가 배당금 수령 자격이 있음
배당금 지급일	2024년 2월 15일	2024년 2월 16일	배당금 받는 날!

 
<주의점>
한국과 미국은 '시차'가 존재합니다. 
따라서 이에 유념하여 주식을 매수하여, 배당락일에 혼동이 없게끔 해야 합니다. 
이번 2월 배당금을 받기 위해서는 2월 1일 이전에 주식을 매입해야 했습니다!.
 
 
[리얼티 인컴으로 월 100만 원을 받으려면?]
1주를 투자하면 1년에 약 3,300원, 한 달에 약 275원입니다. 
 
1,000,000 / 275 = 3636주
3636주 * 84,000 = 약 3억 
 
러프하게 계산을 하면 약 3억 원 정도가 필요합니다. 
 
하지만 리얼티인컴의 배당 성장률과, 
적립식 투자로, 저점매수의 기회를 여러 번 얻을 시, 
3억보다 적은 투자금으로 월 100만 원의 꿈을 이룰 수도 있을 것이라 생각합니다.
 
 

마치며

이번 포스팅에서는 월배당&배당성장주로 유명한 리얼티 인컴에 대해 알아보았습니다. 
읽어주셔서 감사합니다.