미국 배당주 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income) 정리 [제2의 월급]

부자가 되어서 일을 그만둔다면, 얼마가 있어야 할까요? 
사람마다 소비습관&생활이 다르기에 금액을 정확히 명시할 수는 없을 것입니다. 
하지만 이 두 가지는 확실하죠! 
 
1. 돈이 많아야 한다.
2. 머니파이프라인을 통해 현금 흐름이 지속된다.
 
배당을 통해 나만의 현금흐름을 만들고, 
이를 재투자하며 머니파이프라인을 구축하는 것이 은퇴로 가는 가장 첫 발걸음이라 생각합니다.
 
돈을 버는 정해진 공식은 없지만,
다양한 배당주를 소개하며, 독자분들의 포트폴리오 구성에 도움이 되고 싶습니다.
 
오늘은 미국 배당주 'JEPI(JPMorgan Equity Premium Income)'에 대해 포스팅하겠습니다.
 
 
 

JEPI(JPMorgan Equity Premium Income)

[개요]

JEPI는 S&P500 Index에 포함된 기업과 파생상품들로 구성되어 있으며, 

주식연계채권(ELN)을 통해 노출된 콜옵션을 매도하는 전략으로,

가치주와 성장주에 더불어 기술주와 금융주에도 대거 투자하고 있습니다. 

 

또한 커브드콜 전략을 이용한다는 점에서,

현금흐름을 중요시하는 사람들에게는 매력적인 ETF 종목입니다. 

 

[커브드콜 전략]

주식을 보유한 상태에서 콜옵션을 비싼 가격에 팔아 위험을 헷징 하는 방식

(콜옵션 : 미래의 특정시기, 특정가격에 주식을 살 수 있는 권리)

 

<장점>

하락 시장에도 프리미엄으로 수익이 생기고, 

이 프리미엄으로 인해 고배당이 가능하게 됩니다.

 

<단점>

커브드콜 전략의 대표적인 효과로는, 

주가가 하락하거나 횡보형태를 형태를 나타낸다는 것입니다. 

 

따라서 현금을 우선시 하는 사람들은 커브드콜 전략을 선호할 것이고,

반대인 사람들은 커브드콜 전략을 선호하지 않을 것입니다.

 

 

[소개]
JEPI는 미국 대형 혼합주(Large-Cap, Blend)입니다. 

주요 구성으로, 

기술주, 헬스케어, 산업재, 금융주, 소비재가 있습니다. 

이 중 금융주&소비재의 비중은 약 34%인데, 이를 통해 위험성을 낮추고 있습니다. 

JEPI 구성 이미지

최근 몇년까지만 해도 금융업 비중이 TOP10안에 포함되어 있었지만, 

근래에 들어서는 IT기술주의 비중이 늘어나고 있습니다. 

 

구분	내용
운용사	JPMorgan
기초자산	S&P 500 Index
순자산	약 $30.66B(십억)

 추가적으로 ETF 투자 시,

순자산은 유동성의 척도를 나타내고, 

보수율은 수익성의 척도를 나타내고, 

표준편차와 베타는 안전성을 보조한다는 특징이 있습니다. 

 

따라서 종목 정보를 볼 때, 같이 참고해서 보면 좋을 것 같습니다. 

 

 

 

배당

[ JEPI(JPMorgan Equity Premium Income)]

JEPI 배당 내역 및 배당 수익률

JEPI의 최근 배당 흐름입니다. 

JEPI는 역사가 길지 않아 과거의 데이터가 많이 존재하지 않습니다. 

 

하지만 일정 비율만 커브드콜을 진행한다는 점에서, 

주가상승과 배당 모두 챙기려 한다는 점을 알 수 있습니다. 

 
 
[JEPI로 월 100만 원을 받으려면?]
JEPI는 현재 한 주당 $57입니다. 

 

한화로 약 75,800원입니다. 

주당 배당금은 한화로 약 400원입니다.
 
1,000,000 / 400 = 2500주
2,500주 * 75,800 = 약 1억 9천만 원
 
러프하게 계산을 하면 약 2억 원 정도가 필요합니다. 
 
하지만 JEPI는 커브드콜 전략임에도 불구하고 주가 실적이 좋고 고배당 ETF 입니다.
그리고 적립식 투자로, 저점매수의 기회를 여러 번 얻을 시, 
2억보다 적은 투자금으로 월 100만 원의 꿈을 이룰 수도 있을 것이라 생각합니다.
 
 

마치며

이번 포스팅에서는 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income)에 에 대해 알아보았습니다. 

읽어주셔서 감사합니다.